Ноябрь 2022 начался с новых хакерских «подвигов»: 2 ноября взломали Rubic (с биржи ушло$1,2 млн), 3 ноября Skyward Finance расстался с $3 млн — смарт-контракт блокчейна оказался уязвимым, злоумышленнику хватило одной транзакции. Логично предположить, что это не последняя хакерская атака — следовательно, на рынке крипты будут появляться все новые «грязные» монеты.
Статистика сообщает, что из всех транзакций биткоина незаконна едва ли не половина — 40%!
Если вы еще не завели криптокошелек Swapster, пора это сделать, пока к вам не пришли незаконные средства. Учтите, «испачкаться» может любая из действующих криптовалют, если украдена хакерами, участвовала в отмывании денег, мошенничестве, вымогательстве, обороте запрещенных веществ или прочих товаров и услуг с черного рынка.
От «грязной» крипты владельцам одни неприятности. Они не могут торговать ею по рыночной цене. Биржи блокируют их аккаунты и кошельки после проверки подозрительных транзакций. Им назначают огромные штрафы — причем владелец «оштрафованного» кошелька может даже не знать, что его монеты были «грязными»! А за нарушение 115-ФЗ можно и ответить по закону.
Настало время серьезно защищать свои криптоактивы — только в этом случае вы будете абсолютно уверены, что они «чистые» и не участвовали в незаконных операциях.
Проверкой сомнительных криптовалют занимаются специализированные AML-службы. Эти сервисы идентифицируют незаконные монеты как «грязные», даже если они попали к вам не в результате незаконных операций. Но они могли прийти с незарегистрированных бирж или побывали в каком-нибудь мутном миксере транзакций. И начинается: вашу крипту блокируют, неделями длится разбирательство, вы делаете селфи с паспортом…
Почему выгодно завести криптокошелек Swapster? У него есть собственный AML, он вовремя заблокирует ваш кошелек, если идет транзакция «грязными» монетами. Вы возвращаете рискованные активы, но ваши личные не «запачкаются», ведь они на основном балансе. Вы всегда сможете проверить на «чистоту» и кошельки отправителей, и TxID входящих транзакций и вовремя заметите высокие риски. В этом случае стоит запросить у отправителя адрес, чтобы вернуть средства. Если ваш кошелек заблокируют, Свапстер сгенерирует новый автоматически.
Заведите криптокошелек Swapster — и ваша крипта всегда останется чистой.